电信诈骗案件分析报告（第31期）

　　因受疫情影响，经济下行和就业压力加大，生产生活加速向网上转移，资金短缺的网民，被贷款诈骗；找不到工作的网民，被兼职刷单诈骗；经常网购的网民，被冒充客服和虚假购物诈骗；有投资意愿的网民，被引诱参与虚假投资理财和网络赌博，还有冒充公检法实施的诈骗案件时有发生，诈骗金额大，危害突出。

　　本周刷单返利类诈骗、杀猪盘类诈骗、贷款、代办信用卡类诈骗、冒充电商物流客服类诈骗、虚假购物、网络游戏产品虚假交易类等诈骗类型案件持续高发，且涉案金额较大。

　　诈骗分子冒充电商平台客服（淘宝、天猫、京东、小红书、拼多多、咸鱼等），谎称被害人购买的物品出现问题，以可给予被害人退款、理赔、退税等为由，诱导被害人泄露银行卡和手机验证码等信息，将被害人银行卡内钱款转走。

　　2020年10月26日，家住汉台区的张女士接到一个自称是淘宝客服电话，对方称张女士在淘宝上购买面霜时信息登记错误，开通了天猫商城代理业务一个月扣费800元，现在要给张女士办理取消代理业务，张女士听后便信以为真。之后对方称要给张女士转接银行客服的电话，自称银行客服工作人员问张女士是否在网上进行过贷款业务，张女士向对方表示从未在网上贷过款，自称银行客服工作人员称要对张女士的贷款信息进行确认，随后便要求张女士下载（中邮钱包、京东金融、58同城）三款APP软件查看贷款记录，张女士便按照对方要求进行了下载并注册，后对方询问张女士支付宝花呗额度，对方以支付宝余额及花呗可用资金安全为由让张女士将支付宝花呗进行套现，并要求张女士对自己所有账户资金进行整合，在转账到对方提供所谓的安全账户中用于确保张女士的资金安全，后张女士将手机支付宝余额及支付宝花呗套现，通过手机银行APP向对方提供的银行卡转账15500元，转款之后发现被骗。共计被骗1.5万余元。

　　诈骗分子首先通过网络社交工具（QQ、微信、陌陌、抖音、soul等）、短信、网页上发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息。被害人主动联系诈骗分子或者诈骗分子主动加被害人为好友后（与被害人交友、确定男女朋友关系、婚恋等方式）将投资理财网站或APP发送给受害人，谎称能轻松赚钱、有内幕消息、有网站漏洞、或者谎称自己为职业投资顾问、证券经理等，诱导被害人在诈骗分子提供的虚假网站、APP投资。被害人在投入大量资金后，发现无法提现或者全部亏损。在与对方交涉时，发现对方将自己拉黑或者失联。

　　2020年10月27日，家住西乡县的赵女士在刷抖音时认识了一名陌生男子，对方通过抖音添加赵女士为好友，通过聊天赵女士对对方逐渐产生了好感，并互相添加了微信。双方在聊天过程中对方谎称自己购买原始股低风险高收益能够赚大钱，并以带赵女士发财为由诱导赵女士在对方提供的虚假网站中买入虚假股票，赵女士在对方的诱导下分三次在虚假平台内购买股票共计130000元，直到10月26日凌晨赵女士发现虚假股票网站关停，自己账户资金无法提现，所谓的“男朋友”已经无法联系，随即发现被骗。共计被骗13万元。

　　诈骗分子通过电话、短信、网络社交工具（QQ、微信、微博等）等方式，冒充被害人的领导、公司老板、上级管理者等身份（冒充领导身边的秘书、司机等，同样以领导名义）以与其他公司合作伙伴签合同、送礼、遇急事需要钱等事情为由，诱骗被害人转账汇款，从而实施诈骗。

　　2020年10月26日家住留坝县的马先接到一个QQ好友邀请，对方备注信息是县上的领导，马先生随即通过了对方的好友申请，之后在两人聊天的过程中对方一直谎称自己是县上领导，并伪造虚假信息还给被害人马先生发送虚假的开会照片，让被害人马先生对其是领导信以为真，之后对方便以帮亲戚周转资金不方便通过自己账户转款并急着用钱为由，伪造了假的转账记录发送给马先生，诱导马先生先后多次转款共计117000元，转款后马先生联系到该领导证实自己被骗。共计被诈骗11.7万余元。

　　受骗人群中，18岁以下的占比1.76%、18-40岁之间的占比73.68%、40-60岁之间的占比24.56%。18-40岁这部分人是最大的涉网人群,网上社交等活动频繁，信息泄露也较为严重，是骗子重点攻击的对象。

　　。诈骗分子往往利用受骗人防范意识淡薄、防骗知识匮乏和对新型互联网软件应用功能识别力差等弱点步步设套，从而达到诈骗目的。

　　受骗人群中，干部占比1.75%、学生占比3.51%、农民占比5.26%、职工占比5.26%、个体商户占比21.05%、无业人员占比29.82%、其他职业占比33.33%。受后疫情时代影响，人们网络求职和贷款需求不断增大，刷单返利、虚假贷款、理财类诈骗侵害人群不断增多。其中，干部、职工和学生在受骗人群中占到相当大的比例。

　　受骗人群中，被骗资金支付中的银行卡转账占比32.49%、微信转账的占比25.69%、二维码转账付款的占比15.46%、支付宝转账的占比14.68%、网银转账的占比11.68%。

作者：admin

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