电信诈骗案件分析报告（第13期）

　　本周网络刷单诈骗、网络贷款诈骗、游戏装备诈骗三种案件持续高发，且涉案金额较大。

　　诈骗分子以开网店需快速提升交易量、网店好评度、刷新信誉度等理由，招募网络兼职刷单，承诺在交易后返还购物费用并额外提成，要求事主在指定的网店购买商品或缴纳定金的方式骗取钱财。

　　6月22日，家住陕西汉中洋县的尚女士在手机上刷抖音时收到一条邀请帮忙电商做销量提升的消息，尚女士添加其为微信好友，该网友让尚女士添加了“客服”QQ号码，该“客服”发来一个二维码让其扫描下载了名为“淘宝兼职”的手机APP进行刷单赚佣金，下载后该“客服”发来一个订单号，让其输进APP中，尚女士输入后出现一个付款页面，上面显示付款金额为0元，在对方的引导下，尚女士通过支付宝付款了3次，后发现自己账户被扣钱1．7万元，“客服”让尚女士添加“商家”QQ号进行退款，尚女士添加后，“商家”发来一张图片显示个人征信有问题，无法进行退款，需要担保，让尚女士将支付宝借呗里的2万元额度全部提现，接着发来一个二维码让她扫描显示价格为199．36元的商品点击100份付款，尚女士没有支付成功，对方让其登录手机银行，将卡里的2．3万余元转给对方提供的银行账户，然而对方称担保还是无法通过，让其在京东金条、360借条、美团进行贷款，并转给对方提供的银行账户，尚女士再次转账44400元后，对方称需要再次转账2万元，才能退款，尚女士再次转账，后对方发来一个退款转账的页面，称48小时内到账，然而过了三天也没有收到退款，尚女士才意识到自己被骗10．5万元。

　　骗分子通过网络、电话、短信等方式发布虚假贷款、代办信用卡、信用提额、消除征信等信息，抓住被害人“急用钱”心理，以需要交纳保证金、手续费、验资等方式，骗取事主直接通过各种支付渠道汇款，或利用钓鱼网站套取事主的各类账户、密码等信息后，直接转账消费。

　　6月15日，家住陕西汉中勉县的向女士接到一个陌生电话，称其在大学办的学生贷需要注销账户，否则会影响征信，并让向女士添加“客服”的QQ，向女士添加后，按照对方所说的操作，下载了多个贷款APP，将所有贷款额度共7．7万元提现转给“客服”提供的银行账号后发现自己被骗。

　　诈骗分子通过游戏联系玩家高价购买账号，让玩家登录网络平台进行交易，买卖成功后又以账户冻结无法提现等理由要求玩家多次转账解冻。

　　6月23日，家住陕西汉中城固县的张女士在“陌陌”聊天软件上认识并添加了一名微信网友，该网友编造出曲折的身世并每天对张女士嘘寒问暖，获取了张女士的信任，后该网友推荐了一个叫做“宝同国际”的投资平台，邀请张女士一起投资赚钱。在对方的不断劝说下，张女士投注了2千元，不久后盈利了360元并成功提现到银行卡，张女士认为这是门赚钱的生意，再次投注了5888元，收到盈利1238元并成功提现，尝到甜头的张女士更加相信该男子有能力带她赚大钱，于是在对方的引导下加大投资金额，多次投注，投了十万元，然而，张女士发现自己的账户流水刷不出来，该网友告诉张女士由于投钱太少，需要补到20多万，否则就刷不出来，倍投太低，会赔钱。张女士听信对方的线万余元，该男子又让其补到60万元，张女士此时才发觉自己上当受骗，共被骗21万元。

　　。总体来看，文盲或半文盲受害人几乎为零，受骗人群中初小学历和大学学历的人员居多，诈骗分子往往利用受骗人防范意识淡薄、防骗知识匮乏的弱点，但基本了解互联网信息应用操作，步步设套，从而达到诈骗目的。

　　。无业人员、教师被骗方式多以网络刷单为主，学生被骗方式多以红包返利、抽奖活动、游戏装备及账号买卖等为主，诈骗分子利用人们想轻松挣钱的心理，以高额佣金吸引事主上钩；无固定职业者被诈骗方式多以网络贷款为主，诈骗分子正是利用这一群体想挣钱、挣大钱的心理以高额佣金吸引事主上钩，实施诈骗。

　　受骗人群中，被骗资金支付中的银行卡转账占比24．21％、微信转账的占比19．14％、二维码转账付款的占比11．52％、支付宝转账的占比10．94％、网银转账的占比8．79％。

作者：admin

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