电信诈骗案件分析报告（第29期）

　　因受疫情影响，经济下行和就业压力加大，生产生活加速向网上转移，资金短缺的网民，被贷款诈骗；找不到工作的网民，被兼职刷单诈骗；经常网购的网民，被冒充客服和虚假购物诈骗；有投资意愿的网民，被引诱参与虚假投资理财和网络赌博，还有冒充公检法实施的诈骗案件时有发生，诈骗金额大，危害突出。

　　本周刷单返利类诈骗、杀猪盘类诈骗、贷款、代办信用卡类诈骗、冒充电商物流客服类诈骗、虚假购物、网络游戏产品虚假交易类等诈骗类型案件持续高发，且涉案金额较大。

　　诈骗分子冒充电商平台客服（淘宝、天猫、京东、小红书、拼多多、咸鱼等），谎称被害人购买的物品出现问题，以可给予被害人退款、理赔、退税等为由，诱导被害人泄露银行卡和手机验证码等信息，将被害人银行卡内钱款转走。

　　2020年10月14日，家住汉中市汉台区的刘女士接到自称斑马会员APP的客服电话，对方称刘女士之前购买的纸尿裤有质量问题，要向刘女士进行赔偿，在刘女士信以为真后，对方便提供了所谓理赔员的QQ号，后对方便通过QQ语音电话先以流水不足为由诱导刘女士将存款转入对方提供的所谓的安全账户，后又以芝麻信用分不足，诱导刘女士继续在其他平台上进行多次借款。刘女士将前后共计337688元全部转入对方嫌疑账户内，之后刘女士发现自己被骗。共计被诈骗33万余元。

　　诈骗分子首先通过网络社交工具（QQ、微信、陌陌、抖音、soul等）、短信、网页上发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息。被害人主动联系诈骗分子或者诈骗分子主动加被害人为好友后（与被害人交友、确定男女朋友关系、婚恋等方式）将投资理财网站或APP发送给受害人，谎称能轻松赚钱、有内幕消息、有网站漏洞、或者谎称自己为职业投资顾问、证券经理等，诱导被害人在诈骗分子提供的虚假网站、APP投资。被害人在投入大量资金后，发现无法提现或者全部亏损。在与对方交涉时，发现对方将自己拉黑或者失联。

　　2020年10月14日，家住汉中市汉台区的宋女士在同年的8月通过微信认识一名男网友，双方通过微信聊天熟悉之后，对方便称有渠道投资赚钱还称可以带着宋女士一起赚钱，之后便向宋女士发送一个虚假投资理财网址，宋女士通过该网址链接登录了一款虚假投资平台，后通过该平台在线客聊天进行了投资，第一次宋女士充值1万元，在该平台提现了11644元，宋女士对此平台信以为线次向平台转款充值共计490000元，充值之后该平台当时显示宋女士账户余额为752720.71元，但无法提现，宋女士便询问该平台客服，对方便称需要宋女士再以投资余额10%购买平台的股票后才能提现，宋女士才意识到自己被骗，遂报警。共计被骗49万元。

　　诈骗分子冒充网贷、互联网金融平台（蚂蚁金服、360借条、京东金融等）工作人员，称被害人之前开通过校园贷、助学贷等，按照现在的政策属违法违规。现在需要消除校园网贷记录，或者校园贷账号异常需要注销，如不注销会影响个人征信为由，后诱骗被害人转账汇款或让被害人在正规网贷、互联网金融APP上贷款后，转至其提供的账户上，从而实施诈骗。

　　2020年10月12日，家住洋县的楚先生接到自称京东金融服务中心客服的电话，对方以其大学期间有违规贷款未消除为由，让楚先生添加对方的企业微信，后通过企业微信向楚先生发送其假工作证以及楚先生的征信状况截图后，获得了楚先生的信任，后楚先生在对方的诱导下，向其哥哥借款13000元并在京东金融G、中邮钱包、分期乐、支付宝借呗等平台借款，共计92000元全部转入对方所提供的嫌疑账户内，随后发现被骗。共计被骗9.2万元。

　　受骗人群中，18岁以下的占比1.43%、18-40岁之间的占比85.71%、40-60岁之间的占比12.86%。18-40岁这部分人是最大的涉网人群,网上社交等活动频繁，信息泄露也较为严重，是骗子重点攻击的对象。

　　。诈骗分子往往利用受骗人防范意识淡薄、防骗知识匮乏和对新型互联网软件应用功能识别力差等弱点步步设套，从而达到诈骗目的。

　　受骗人群中，干部占比1.33%、农民占比2.67%、教师占比4%、学生占比4%、个体商户占比6.67%、其他职业占比18.67%、职工占比20%、无业人员占比42.67%。受后疫情时代影响，人们网络求职和贷款需求不断增大，刷单返利、虚假贷款、理财类诈骗侵害人群不断增多。其中，干部、职工和学生老师在受骗人群中占到相当大的比例。

　　受骗人群中，被骗资金支付中的银行卡转账占比32.49%、微信转账的占比25.69%、二维码转账付款的占比15.46%、支付宝转账的占比14.68%、网银转账的占比11.68%。

作者：admin

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